De nombreux investisseurs particuliers pensent que le prix de l'argent métal est maintenu artificiellement bas. Le mouvement Wallstreetsilver veut redonner son vrai prix à l'argent. Découvrez des explications dans la vidéo ci-dessous.

Vidéo : Argent Métal : le mouvement Wallstreetsilver veut redonner son vrai prix à l’Argent

Une lutte contre l'inflation et les monnaies "fiat"

L'idée de base du mouvement c'est que les Banques spéculent sur le prix des matières premières et gagnent de l'argent sur le dos des petits investisseurs.

La seconde idée c'est que la véritable monnaie c'est la monnaie métallique, qu'elle soit en or en argent, par opposition à la monnaie "fiat", c'est-à-dire à la monnaie créée par les banques ex-nihilo. Ces monnaies reposent exclusisement sur la confiance. Elles sont faciles à créer ce qui n'est pas le cas des monnaies métalliques qu'il faut extraire dans des mines. D'ailleurs les métaux précieux, or et argent, servent de monnaie depuis des milliers d'années.

Les banques centrales abusent de la création monétaire et détruisent le capital des petits épargnants. L'argent métal est une solution pour se protéger contre l'inflation.

C'est dans le but de supprimer le vrai prix des métaux précieux que les banquiers se seraient mis d'accord pour créer le Comex, qui est la bourse américaine spécialisée dans l'énergie et les métaux précieux.

Suppression du vrai prix de l'argent métal

Selon le groupes SilverSqueeze et Wallstreetsilver l'objectif du Comex est de supprimer artificiellement le prix l'argent métal en vendant du métal virtuel et en permettant les vente futures à découvert, ces opérations ayant comme conséquence de maintenir le prix de l'argent artificiellement bas.

Le mouvement Wallstreetsilver veut donc un retour au vrai prix de l'argent métal. Pour cela le groupe incite ses membres à acheter de l'argent pour faire plier les gros vendeurs à découvert qui sont des banques.

Fait intéressant, le mouvement SilverSqueeze a déjà obtenu un résultat intéressant en janvier et février 2021 en contraignant... (voir kabbaj)

Le mouvement est principalement américain et anglophone : Wallstreetsilver rencontre un écho aux Etats-Unis, en Angleterre, au Canada en Australie et secondairement en Allemagne.

Des publicités virtuelles pour défendre la cause de l'argent métal

C'est sur le réseau social américain Reddit que s'exprime le groupe qui veut redonner à l'argent métal son vrai prix. Les membres du groupe sont incités à acheter de l'argent métal en grandes quantités et sous toutes ses formes : pièces et lingots.

Les membres du groupe montrent des photos de leurs achats et discutent des faits d'acualités qui accréditent leurs thèses.

Les membres du groupe font preuve d'une grande créativité : ils ont même imagine des panneaux publicitaires pour relayer leur combat. Sur certains d'entre eux on peut lire le slogan "Protégez-vous de l'inflation : investissez dans l'argent métal". Quatre pièces d'argent internationales classiques d'une once sont présentées : l'American Silver Eagle, la Maple Leaf du Canada, la pièce d'une once Kangourou d'Australie et la Britannia du Royaume-Uni.

Il est assez intéressant de constater que les membre de Wallstreetsilver aiment les actifs tangibles et détestent la chappelle des amateurs de cryptomonnaies... 

Plus d'infos sur le mouvement Wallstreetsilver

Paget Reddit Wallstreetsilver

Vidéo de présentation du concept SilverSqueeze (vidéo en anglais)

Liens pour acheter des pièces et des lingots d'argent 

Acheter des pièces d'argent Silver Eagle

Acheter des pièces d'argent Maple Leaf

Acheter des pièces d'argent Kangourou

Acheter des pièces d'argent Britannia

Acheter des lingots d'argent

 

Récemment le débat sur l’inflation a refait surface dans les médias, car des hausses prix assez fortes ont été observées notamment aux Etats-Unis sur des biens de consommation courants aussi bien que sur des matières premières, comme le cuivre ou le bois par exemple. Alors la question se pose : faut-il avoir peur de l’inflation ?

Vidéo : Faut-il avoir peur de l’inflation ?

Un risque d'hyperinflation ?

Avant de répondre à la question il faut définir ce qu’on entend par inflation. On peut définir l’inflation comme un phénomène purement monétaire : il s’agit de l’augmentation de la masse monétaire. 

Il est tout à fait certain que les banques centrales du monde entier, pour faire face à la crise du Coronavirus, ont imprimé des tombereaux de monnaie. On peut donc logiquement penser que ces masses de monnaie vont provoquer une hausse des prix. Car habituellement, on confond inflation et hausse des prix. 

Or, l’augmentation de la masse monétaire ne signifie pas automatiquement qu’il va y avoir une hausse des prix. Pour qu’il y ait une hausse des prix, il faut que l’argent circule. A ce sujet, on peut se référer à l’équation classique d’Irving Fisher. Si la monnaie créée ne circule pas, il ne peut pas y avoir de hausse de prix. 

Voyons maintenant la hausse des prix. Qu’est-ce qui peut provoquer la hausse des prix ? C’est simple : les prix montent quand la demande de biens ou de services (les “outputs” de Milton Friedman) est supérieure à l’offre de biens et de services. La quantité de monnaie n’est qu’une variable de la formation des prix. L’augmentation de la masse monétaire ne signifie donc pas que les prix vont monter automatiquement.

Sortie de crise du Covid et hausse des prix

Voyons maintenant le cas concret de la sortie de crise du Covid. Avant la crise, la vélocité de la monnaie était faible. La demande mondiale également, en raison d’un vieillissement de la population, qui a tendance à déprimer la demande. Voilà une tendance de fond. 

La crise du Covid a comprimé temporairement la demande et provoqué une réduction de l’offre en contraignant les producteurs et les consommateurs à rester inactifs. La réouverture va provoquer un rattrapage de la consommation qui a été contenue, alors que l’offre est perturbée par les mesures gouvernementales de fermeture des entreprises. 

Ce mouvement de rattrapage ne sera pas durable dans le temps. Après des hausse de prix temporaires, les prix vont probablement retrouver un niveau normal, sauf dans certaines classes d’actifs dans lequel les investisseurs vont placer la monnaie créée par les Banques Centrales, telles que la Bourse, l’Immobilier ou des actifs spéculatifs comme les cryptomonnaies.

Bref, la fin de l’épisode Covid ne se terminera pas forcément par une crise d’hyperinflation. Mais la création monétaire massive a déplacé d’immenses richesses : les détenteurs d’actifs financiers ou immobiliers sont plus riches qu’avant.

Livres sur le sujet de la monnaie

Un excellent livre pour réfléchir sur la monnaie et ses mécanismes : “Money Mischief : Episodes in Monetary History”, de Milton Friedman (édition en anglais)

Pour ceux qui ne lisent pas l'anglais, à lire ou à relire, l'excellent "Capitalisme et Liberté" de Milton Friedman 

Livres d’Irving Fisher (sur Amazon) 

Contrairement à une idée reçue largement répandue, le Pouvoir d’Achat de l’Or n’est pas stable dans le temps. Le pouvoir d’achat de l’or est instable dans un monde instable… La vidéo donne quelques explications sur ce sujet.

Vidéo : Pouvoir d’Achat de l’OR : la vérité

Le pouvoir d'achat de l'or est-il vraiment stable dans le temps ?

On entend souvent dire que la valeur de l’or est stable dans le temps depuis l’antiquité, et qu’avec une même quantité d’or, mettons une once d’or, on peut acheter aujourd’hui la même quantité de choses que dans le passé. Une vache aurait valu une once d’or sous Jules César, et vaudrait encore à peu près une once d’or aujourd’hui… 

Cette idée est tout à fait inexacte. Elle est démentie de mille manières par les faits. Le pouvoir d’achat de l’or n’est pas stable dans le temps, pas plus que le pouvoir d’achat de la monnaie. Je vais vous dire pourquoi. 

Le prix de l’or dépend de l’offre et de la demande sur le marché. L’offre d’or, c’est-à-dire la quantité d’or disponible sur le marché est bien sûr variable. Elle dépend de la production des mines, mais aussi de la volonté des différents agents économiques, dont les banques centrales par exemple, de thésauriser ou au contraire de déthésauriser leur or. 

Les exemples d’afflux brutaux de grandes quantités d’or sur le marché sont très nombreux et très bien documentés au cours de l’histoire. On peut citer le cas de l’or pris par Alexandre à Persépolis en 330 avant Jésus Christ. A ce sujet, Diodore de Sicile dit ceci : 

"A Persépolis [Alexandre] fit main basse sur 120.000 talents d'or; il lui fallut employer « un grand nombre de mulets, tant de bât que d'attelage, et trois mille chameaux de somme, pour transporter ces trésors dans les divers lieux qu'il désigna pour les recevoir". 

Cette prise de guerre a provoqué un afflux brutal d’or en Grèce et en Méditerranée Orientale de façon générale. Le pouvoir d’achat de l’or, devenu surabondant, a baissé.

On pourrait citer également le cas très célèbre de l’énorme trésor en or des Incas dont s’est emparé Francisco Pizzaro en 1532-1533. Cette grande quantité d’or a afflué brutalement en Europe où la valeur relative et absolue de l’or a baissé. 

Evidemment les grandes découvertes de gisements d’or et leur exploitation intensive ont également provoqué de très fortes fluctuations de la valeur de l’or. On peut citer les découvertes d’énormes gisements d’or au XIXème siècle en Californie, en Australie, en Alaska, en Afrique du Sud… Bref, l’offre d’or sur le marché a connu d'importantes fluctuations qui n’ont pas été sans conséquences sur le pouvoir d’achat du métal jaune.

"Le pouvoir d'achat de l'or est instable dans un monde instable"

La demande d’or est aussi variable dans le temps. Pendant les périodes de tension économique, typiquement pendant les cracks boursiers, le prix de l’or peut monter brutalement, avant de baisser lorsque la tension diminue. L’or joue le rôle de valeur refuge.

Le pouvoir d’achat de l’or dépend également de l’offre de biens et services. En période de grandes pénuries, le prix de l’or peut être élevé mais ne permet pas d’acheter davantage de marchandises. A contrario, lorsque l’offre de produits et de services est surabondante, leurs prix baissent si on les compare à l’or. Le pouvoir d’achat de l’or augmente alors, même si son prix est stable…

Bref on peut dire que la valeur de l’or n’est pas stable dans un monde instable. La valeur de l’or et le pouvoir d’achat de l’or sont instables dans un monde instable.

Cela signifie-t-il que l’or ne vaut rien, qu’il ne faut pas en acheter ? Non bien sûr. On peut acheter de l’or, qui est une très bonne réserve de valeur sur la longue durée. Mais la valeur de l’or peut bien sûr fluctuer aussi bien à la hausse qu’à la baisse. 

Liens pour en savoir plus et acheter de l'or

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Les pièces d’or d’investissement modernes sont une excellente manière de détenir de l’or physique. Je vais présenter une liste des avantages des pièces d’or d’investissement modernes connues aussi sous le nom de "bullion coins" dans le monde anglo-saxon.

Vidéo : 10 Avantages des pièces d’or d’investissement

10 Avantages des pièces d'or d'investissement

1. Les pièces d'or d'investissement ont cours légal

Les pièces d’investissement ont cours légal dans leur pays d’origine. Il s’agit donc d’une forme de monnaie officielle. Ce statut spécial est souvent associé à des conditions fiscales avantageuses, notamment l’absence de TVA à l’achat.

2. Leur contenu en or pur est garanti par le gouvernement

Le contenu en métal précieux de ces pièces est garanti par la législation du pays qui les fait fabriquer. Les pièces répondent à des spécifications techniques précises et garanties par la loi.

3. Elles sont frappées par les Instituts monétaires nationaux

Les pièces d’investissement les plus connues sont produites directement par les Instituts monétaires nationaux. Ceux-ci ont souvent une très longue expérience dans la fabrication des monnaies, ce qui est un gage de qualité.

4. Il est facile de suivre leur cours

Les pièces d’or d’investissement modernes sont la plupart du temps fabriquées selon l’unité de poids de la troy ounce (ou des fractions de la troy ounce), qui correspond à 31,103 grammes. Cette unité de mesure est reconnue internationalement et il est facile de s’informer sur le cours des métaux précieux exprimés en troy ounce.

5. Elles sont vendues avec une prime faible

Les pièces d’or d’investissement se vendent avec une prime réduire par rapport à leur valeur métallique intrinsèque (contrairement aux pièces de monnaie de collection qui peuvent avoir une valeur numismatique très supérieure à leur valeur métallique intrinsèque). Les pièces d’or d’investissement modernes sont produites en quantités théoriquement illimitées aussi longtemps qu’il y a de la demande. Cette production qui s’ajuste à la demande garantit que les pièces ont une prime assez faible. 

6. Elles sont reconnues et vendues facilement et internationalement

Les pièces d’or d’investissement modernes sont reconnues internationalement, et elles sont liquides, c’est-à-dire facile acheter et à revendre dans le monde entier. 

7. Elles ont des tailles adaptées à tous les budgets

Ces pièces ont des tailles variées, du dixième d’once aux multiples d’onces et permettent à tous les investisseurs de trouver les pièces adaptées à leur budget.

8. Elles sont fabriquées en métal de très haute qualité 

Les pièces d’or d’investissement modernes sont fabriquées en métal de haute qualité : 22 carats (91,67%) ou 24 carats (99,9% ou 99,99% d’or pur). Les pièces fabriquées en or à 22 carats sont les Krugerrand d’Afrique du Sud ou encore les American Gold Eagle. Les pièces en or à 24 carats, comme les Maple Leaf du Canada, les Kangourou d’Australie, les Britannia, les Gold Buffalo ou encore les Philharmoniques de Vienne ont l'avantage d’être constituées d’or extrêmement pur.

9. On peut les revendre plus facilement qu'un lingot d'or

Les pièces d’or d’investissement n’ont pas besoin de faire l’objet d’un essai sur la pureté du métal lorsqu’on veut les revendre, contrairement aux lingots d’or fournis sans certificats. La vente d’un lingot d’or, surtout si elle est réalisée à l’étranger est souvent accompagnée d’un essai voir d’une coûteuse refonte du lingot avant que le paiement soit fait par le marchand.

10. Elles sont portables et faciles à stocker

Les pièces d’or d’investissement d’une once et les divisionnaires de l’once sont faciles à transporter et à conserver grâce à leur taille réduite.

+ 11. Elles peuvent constituer un superbe cadeau

Dernier avantage additionnel : les pièces d’or peuvent constituer un superbe cadeau. C’est un avantage très appréciable, car offrir une pièce d’or, c’est offrir à la fois un objet exceptionnel qui a en plus une valeur forte et durable dans le temps.... Les pièces d’or d’investissement ont une valeur patrimoniale très intéressante.

Liens pour acheter des pièces d'or d'investissement

Maple Leaf 1 once d'or

American Gold Eagle 1 once d'or

Kangourou d'Australie 1 once d'or

Krugerrand 1 once d'or

American Gold Buffalo 1 once d'or

Philharmonique de Vienne 1 once d'or

Britannia 1 once d'or

Les investisseurs qui souhaitent acheter des pièces d'argent ont le choix entre de nombreuses possibilités. Plusieurs grands pays fabriquent des pièces d'argent qui ont cours légal et qui constituent d'excellents moyens d'investissement. Nous présentons ci-dessous les principales pièces d'argent internationales, que l'on peut acheter à l'unité, en tubes de 20 ou 25 pièces même dans des boîtes contenant 250 ou même 500 pièces.

Vidéo : Investir dans les pièces d'argent

Carte des principales pièces d'argent d'investissement dans le monde

Carte des principales pièces d'argent d'investissement dans le monde
Les pièces d'argent les plus vendues sont les pièces du Canada, des Etats-Unis et d'Autriche

Bien qu'il soit moins rare que l'or, l'argent a une histoire au moins aussi longue que le métal jaune. L'argent a été monnayé depuis la plus haute antiquité et la place des pièces d'argent dans les systèmes monétaires internationaux a connu d'importantes évolutions au cours du temps. Le cas de la France est intéressant à cet égard : la France a eu un système monétaire bimétalliste or / argent au XIXème siècle, jusqu'à ce que les découvertes d'argent du Nevada dans les années 1860 provoquent l'avènement du monométallisme or.

Dans les années 1870 plusieurs grandes Nations (dont l'Allemagne) ont adopté le monométallisme or, ce qui, d'ailleurs, ne les a pas empêchées de continuer à frapper des pièces d'argent.

La hausse des cours de l'argent a contraint les Etats à arrêter la production de pièces d'argent

Après la seconde guerre mondiale, de nombreux pays ont poursuivi ou repris la fabrication de pièces d'argent à cours légal, comme dans le cas des Etats-Unis. Mais la forte hausse des cours de l'argent provoquée par une création monétaire massive et par l’inflation consécutive a contraint la plupart des pays à arrêter leur production de pièces d'argent dans la mesure où la valeur faciale des pièces était devenue inférieure à la valeur du métal qu'elles contenaient. C'est ce qui s'est produit pour les pièces d'argent américaines dont la fabrication a cessé en 1965. La fabrication des pièces françaises de 10 francs Hercule et 50 francs Hercule a connu le même sort : les pièces d'argent de 10 francs Hercule, lancées en 1965, ont été commercialisées jusqu'en 1973. A cette date, elles ont été remplacées par les pièces de 50 francs Hercule dont la fabrication n'a tenu que jusqu'en 1979…

Heureusement les nations ont trouvé la solution : les pièces d'argent d'investissement à cours légal symbolique

Quelques grandes nations ont trouvé une solution durable au problème de la déconnection entre la valeur du métal contenu par les pièces et leur valeur faciale, en fabriquant des pièces à cours légal sans valeur faciale. C’est le cas par exemple des onces du Mexique. La plupart des pays ont créé des pièces d'argent d'investissement qui ont cours légal pour une valeur faciale symbolique, c'est-à-dire une valeur inférieure à la valeur du métal contenu par les pièces.

Un pays précurseur : le Mexique

On peut dire que le pays précurseur dans le domaine des pièces d'argent d'investissement est le Mexique, qui, le premier, a fabriqué une pièce d'argent pur d'une once en 1949. Cette pièce, fabriquée à 1 million d'exemplaires avait cours légal pour un peso et affichait clairement les caractéristique techniques de la pièce : c'est-à-dire son poids d'argent fin ("Una onza troy" = 1 once troy, soit 31,103 grammes) le titre de métal précieux contenu par la pièce ("Ley 0,925") et son poids net (33,625 grammes). Cette pièce a été rééditée en 1979 et 1980 à 10 millions d'exemplaires.

Photo de la première pièce d'investissement d'une once du Mexique

Photo de la première pièce d'investissement d'une once du Mexique
La pièce d'argent d'une once du Mexique avait cours pour 1 peso, c'est-à-dire 1 once d'argent pur. Le poids d'argent pur (une once troy) et le poids total de la pièce (33,625 grammes d'argent pur à 925 millièmes) sont explicitement mentionnés sur la pièce.

Par la suite, en 1982, le Mexique a lancé les pièces d'argent d'investissement de type Libertad, qui reprenaient le dessin des pièces d'or de 50 pesos Libertad. Le dessin de la Liberté sur les pièces a été modifié en 1996 et est resté inchangé depuis. L'avers de la pièce, qui représente l'aigle royal mexicain, perché sur un figuier de Barbarie, dévorant un serpent, a été modifié en 1999.

Les pièces d'argent du Mexique sont très appréciées dans le monde entier pour leur beauté et leur qualité de fabrication.

Les Etats-Unis ont lancé leur propre pièce d'argent d'investissement la "Silver Eagle", en 1986. Cette pièce d'une once d'argent pur a cours légal pour 1 dollar. Les Silver Eagle ont été fabriquées sans discontinuer depuis 1986. Il s'agit des pièces d'argent d'investissement les plus vendues dans le monde.

Les Etats-Unis reprennent la frappe des pièces d'argent en 1986

Après les Etats-Unis, le Canada n'a pas tardé à lancer sa propre pièce d'investissement d'une once, la Maple leaf d'argent. La Maple Leaf d'argent a été mise sur le marché en 1988 et a rencontré un succès remarquable, qui ne s'est pas démenti jusqu'à aujourd'hui.

Photo d'une pièce américaine d'une once Silver Eagle
La pièce d'argent d'investissement Silver Eagle d'une once (31,103 grammes) est la pièce la plus vendue dans le monde

Par la suite, quelques autres pays, et non des moindres, ont lancé des pièces d'argent d'investissement à leur tour. La Chine a commercialisé ses premières pièces au Panda d'argent en 1989. Ces pièces qui voient leur revers changer chaque année ont d'abord connu une diffusion beaucoup plus confidentielle que les pièces d'argent américaines, avant de connaître un certain essor depuis quelques années.

L'Australie a produit et mis en vente ses pièces d'argent au Kookaburra ("l'oiseau rieur d'Australie") en 1990, puis les pièces au Koala à partir de 2007, chacune de ces pièces voyant son revers changer chaque année. Plus récemment, en 2016, les pièces d'argent d'une once au Kangourou ont été mises en vente dans le but de concurrencer les Silver Eagle ou les Maple Leaf.

Parmi les principales pièces d'argent d'investissement, on peut encore citer les pièces d'argent Britannia de Grande-Bretagne lancées en 1997 et qui ont été récemment adaptées pour être plus proches du marché international (modification du titre de métal fin contenu par les pièces).

Il faut encore mentionner les pièces d'argent d'Autriche, les Philharmoniques de Vienne, qui ont été commercialisées en 2008 mais qui ont immédiatement rencontré un succès considérable. Il s'agit des seules pièces d'argent d'investissement d'une once dont la valeur faciale est libellée en euros (chaque pièce ayant une valeur faciale d'1,5 euro).

Plus récemment, en 2017, l’Afrique du Sud, connue jusque-là pour ses Krugerrand en or a lancé ses pièces d’argent d’une once, les Krugerrand d’argent. Ces pièces ont rencontré un certain succès et sont une bonne option pour investir.

Acheter des pièces d'argent d'investissement

Ces pièces d'argent d'investissement sont bien entendu disponibles à la vente. Elles sont beaucoup plus abordables que les pièces d’or équivalentes. A vrai dire, tout le monde peut acheter quelques pièces d’argent. Il s’agit de grosses pièces, qui ont un diamètre de 38 à 40 millimètres selon les pays. Et en plus de leur valeur métallique intrinsèque, ces pièces sont très belles. Si vous souhaitez acheter des pièces d’argent d’investissement, cliquez sur les liens ci-dessous.

Acheter des pièces d'argent d'investissement

Pièce d'argent Américan Silver Eagle 

Pièce d'argent Maple Leaf du Canada 

Pièce d'argent Kangourou d'Australie 

Pièce d'argent Koala d'Australie 

Pièce d'argent Kookaburra d'Australie 

Pièce d'argent Krugerrand d'Afrique du Sud 

Pièce d'argent Britannia du Royaume Uni 

Argent d'investissement en grandes quantités (monster boxes)

Pièces d'argent vendues en gros volumes  

Acheter des pièces françaises en argent

Pièce d'argent 5 francs écu (XIXème siècle) 

Pièce d'argent 5 francs Semeuse 

Pièce d'argent 10 francs Hercule 

Pièce d'argent 50 francs Hercule 

Pièce argent Kennedy 1964

Achat pièce argent Kennedy 1964 (numiscorner)  

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