Le monde des métaux précieux est vaste : on y trouve des produits variés qui répondent à tous les besoins et qui sont adaptés à tous les budgets.

Il sera question ici uniquement de l'investissement dans les métaux précieux physiques, c'est-à-dire les métaux que l'on souhaite détenir en main propre, par opposition aux placements financiers adossés aux métaux précieux et qui n'ont pas de réalité tangible.

Vidéo : Investir dans les Métaux Précieux

Quelques produits d'investissement dans les métaux précieux : pièces et lingots...

Pièces d'or et lingots : Quelques produits d'investissement
Parmi les exemples présentés sur l'image on peut voir 1 lingot d'or, une pièce de 20 francs or, une pièce de 50 pesos or du Mexique et 1 pièce d'or pur d'1 once des Etats-Unis

Contraiement aux placements financiers traditionnels, tels que les produits cotés en bourse, la valeur des métaux précieux ne peut jaimais descendre à zéro : les métaux précieux gardent toujours une valeur intrinsèque forte quelles que soient les conditions économiques.

De plus, en raison de leur rôle historique dans l'histoire des civilisations, les métaux précieux, au premier rang desquels il faut placer l'or, ont une valeur universelle, ce qui n'est pas le cas par exemple des monnaies papier dépendantes des conditions fixées par chaque Etat qui les émet.

Les principaux types de métaux précieux : l'or, l'argent, le platine et le palladium

Les principaux métaux précieux d'investissement sont l'or, l'argent, le platine et le palladium, mais il existe une hiérarchie d'intérêt variable pour ces métaux précieux, comme on peut le voir sur le graphique ci-dessous : l'or est de loin le métal précieux le plus recherché, devant l'argent, tandis que le platine et le palladium, respectivement en 3ème et 4ème position, ne correspondent qu'à une demande plutôt secondaire.

 

Graphique : les métaux précieux les plus recherchés


Graphique : les métaux précieux les plus recherchés

 

La majorité des investisseurs dans les métaux précieux préfèrent acheter de l'or qui est le métal d'investissement le plus populaire. L'argent est également très demandé comme métal d'investissement, par contre on peut considérer le platine et le palladium comme des investissements plus confidentiels, réservés à des investisseurs avertis.

Les grandes catégories de produits d'investissement

On peut diviser les produits d'investissement en deux grandes catégories : les pièces et les lingots. Le domaine des pièces d'investissement offre plus de diversité et de particularités que celui des lingots.

Les pièces d'or d'investissement classiques

Les pièces d'or d'investissement classiques, dites aussi "pièces boursables" ou "pièces cotées" (bien qu'il n'existe plus de cotation officielle des pièces d'or en France depuis 2004), sont très recherchées et appréciées dans le monde entier.

Ces pièces ont toutes comme point commun d'être conforme à la définition légale des pièces d'or d'investissement : ces pièces doivent être composées d'or pur à 900 millièmes (90%) mais répondre également aux deux conditions cumulatives suivantes : avoir été frappées après 1800 et avoir, ou avoir eu, cours légal dans le pays d'origine (voir le Bulletin Officiel des Finances Publiques BOI-TVA-SECT-30-10-20120912).

Ces pièces ont été fabriquées principalement par la France (pièces de 20 francs or connues aussi sous le nom de "Napoléons"), la Suisse, la Belgique, l'Autriche, le Mexique, les Etats-unis, la Grande Bretagne et l'Allemagne.

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Toutes les pièces d'investissement classiques sont immédiatement disponibles à la vente sur le site d'Achat Or et Argent.fr. Pour découvrir et acheter ces pièces, cliquez sur le lien ci-dessous : 

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Les principales pièces d'or d'investissement classiques

Les principales pièces d'or d'investissement classiques
De gauche à droite et de haut en bas : 20 francs or Napoléon III, 20 francs or Marianne Coq, 20 francs or Belgique, 20 francs or Suisse, 50 pesos du Mexique, 10 francs or Napoléon III, Souverain Grande-Bretagne, 20 Mark or Allemagne, 10 florins Pays-Bas, 5 dollars US, 10 dollars US, 20 dollars US

[Pièces d'or postérieures à 1800, dont le titre est supérieur à 900 millièmes, ayant eu cours légal dans le pays qui les a émises]

 

Les pièces d'or d'investissement modernes

La catégorie des pièces d'or d'investissement modernes répond aux mêmes critères que ceux énoncés ci-dessus, mais elle regroupe des pièces frappées plus récemment. La plus ancienne de ces pièces d'investissement, le Krugerrand d'Afrique du Sud, a été lancé à la fin des années 1970. Elle pèse 1 troy ounce d'or pur (unité de mesure internationale la plus répandue dans le domaine des métaux précieux, et qui correspond à 31,103 grammes).

Une pièce d'investissement classique : le Krugerrand d'Afrique du Sud AFRIQUE DU SUD, 1 Krugerrand, 1974. Le Krugerrand est une monnaie d'Afrique du Sud de 33,93 grammes d'or

AFRIQUE DU SUD, 1 Krugerrand, 1974. La pièce contient 1 once d'or pur (31,103 grammes)

Cette pièce n'a pas de valeur faciale : elle a cours légal pour son poids en or. C'est ce que les anglo-saxons qualifient comme des "Bullion coins".

D'autres pièces d'or d'investissement internationales ayant cours légal sont fabriquées par diverses nations, comme le Canada, l'Autriche, l'Australie, la Chine, la Grande-Bretagne et bien sûr les Etats-Unis.

 

Photos de quelques pièces d'investissement modernes d'une once (31,103 grammes d'or pur)

Photo de quelques pièces d'or modernes'

Pièce d'or Américan Eagle d'une once (Etats-Unis) | Pièce d'or Canada Maple Leaf 1 once | Pièce d'or Britannia 1 once (Royaume-Uni) | Pièce d'or Philharmonique de Vienne 1 once (Autriche) | Pièce d'or Gold Buffalo 1 once (Etats-Unis) | Pièce d'or d'une once Panda de Chine | Pièce d'or 1 once Kangourou d'Australie

 

Toutes ces pièces sont très recherchées dans le monde entier : elles sont liquides (faciles à acheter et à vendre), elle sont appréciées car leur teneur en or est garantie par les gouvernements qui les produisent, et cette teneur est d'ailleurs inscrite en toutes lettres sur la plupart des pièces.

 On peut aussi noter que ces pièces existent dans différentes tailles (1/10 d'once, 1/4 d'once, 1/2 once, etc) ce qui les rend accessibles à tous les investisseurs, y compris ceux qui ne disposent que d'un petit budget.

Des pièces d'or plus petites que l'once permettent aux investisseurs modestes d'acheter de l'or

 Des pièces d'or plus petites que l'once pour permettre aux investisseurs modestes d'acheter de l'or

Exemple de pièces divisionnaires de l'once : les American Gold Eagle d'une once, d'une demie once, d'un quart d'once et d'un dixième d'once

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Les lingots d'or

Les lingots d'or sont certainement la forme d'investissement dans les métaux précieux la plus connue. De même que les pièces d'or, les lingots doivent répondre à des conditions précises pour être considérés comme des métaux d'investissement du point de vue fiscal. Les lingots doivent avoir un titre égal ou supérieur à 995 millièmes et surtout il doivent avoir avoir été marqués et/ou certifiés par un essayeur officiel.

Caractéristiques d'un lingot d'or

Pour que le lingot d’or soit considéré comme tel par le fisc, ses caractéristiques, c'est-à-dire son titre, ou degré de pureté, mais aussi son poids et le nom du fondeur doivent être marqués directement sur le lingot.

Les lingots répondant à ces normes sont un des moyens classiques de l'investissement dans l'or. Certains investisseurs peuvent considérer les lingots comme un moyen d'investissement plus simple que les pièces d'or. Les lingots d'or ont une valeur universelle. Cette valeur peut être très supérieure à celle des pièces d'or : le lingot d'1 kilo est réservé à une classe d'investisseurs déjà importants. Heureusement, comme dans le domaines des pièces d'or, il existe de petits lingots accessibles aux investisseurs les plus modestes.

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Les pièces d'argent d'investissement et les lingots d'argent

L'argent, second métal d'investissement le plus prisé dans le monde entier après l'or, présente des caractéristiques légales et fiscales assez différentes par rapport à l'or.

Le domaine des pièces d'argent d'investissement est un peu différent de celui des pièces d'or car la législation qui les concerne n'est pas la même : seule la notion de pièce ayant cours légal leur permet d'échapper à la TVA. Les anciennes pièces d'argent démonétisées, c'est-à-dire qui ne sont plus fabriquées et qui n'ont plus cours légal sont classées dans la catégorie des biens d'occasion et à ce titre elles sont placées sous le régime de la TVA sur la marge.

En ce qui concerne les lingots d'argent, ils sont considérés comme des produits industriels les marchands qui les commercialisent doivent collecter la TVA au taux normal, c'est-à-dire 20%, ce qui est également le cas des rounds d'argent, qui sont des pseudo-monnaies fabriquées par des monnaies privées et qui ne peuvent donc pas avoir cours légal.

Acheter des pièces d'argent à cours légal

De même que dans le cas des pièces d'or d'investissement, plusieurs nations, telles que l'Autriche, la Grande-Bretagne, le Canada, les Etats-Unis, ou encore, entre autres, l'Australie et le Mexique, fabriquent des pièces d'argent d'investissement, que l'on peut acheter à l'unité ou en grande quantités en cliquant sur le lien ci-dessous :

 

Exemple de pièce d'argent d'investissement moderne : la Silver Eagle d'une once des Etats-Unis American Silver Eagle : capture d'écran de la brochure publicitaire de la Monnaie US qui présente les pièces d'argent d'une once

Les pièces d'argent démonétisées

Parmi les pièces d'argent les plus prisées en France se trouvent les pièces démonétisées de type Semeuse en argent (50 centimes, 1 franc, 2 francs, 5 francs), mais aussi les pièces de type 10 francs et 20 francs Turin, sans oublier les classiques pièces de 10 francs et 50 francs Hercule que l'on peut acheter en cliquant sur le lien suivant :

 

Exemple des pièces françaises en argent démonétisées : les pièces de 5 francs Semeuse, 10 francs Hercule et 50 francs Hercule

Photo des pièces d'argent de 5 francs Semeuse, 10 francs Hercule et 50 francs HerculePièces de 5 francs Semeuse, 10 francs Hercule et 50 francs Hercule

Les lingots d'argent

Pour finir on peut donner un lien qui permet d'acheter des lingots d'argent de différents poids (de 10 grammes 15 kilos) fabriquées par divers industriels tels que Heraeus ou Umicore, et qui contiennent de l'argent d'investissement d'un très haut dégré de pureté (999,9 millimèes d'argent pur). 

Afin de contourner le statut de métal industriel de l’argent, quelques monnaies fabriquent des lingots d’argent à cours légal exonérés de TVA. Ces lingots possèdent une valeur faciale dans la monnaie du pays qui les fabrique.

 

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Comment investir dans l'or

De nombreux investisseurs particuliers pensent que le prix de l'argent métal est maintenu artificiellement bas. Le mouvement Wallstreetsilver veut redonner son vrai prix à l'argent. Découvrez des explications dans la vidéo ci-dessous.

Vidéo : Argent Métal : le mouvement Wallstreetsilver veut redonner son vrai prix à l’Argent

Une lutte contre l'inflation et les monnaies "fiat"

L'idée de base du mouvement c'est que les Banques spéculent sur le prix des matières premières et gagnent de l'argent sur le dos des petits investisseurs.

La seconde idée c'est que la véritable monnaie c'est la monnaie métallique, qu'elle soit en or en argent, par opposition à la monnaie "fiat", c'est-à-dire à la monnaie créée par les banques ex-nihilo. Ces monnaies reposent exclusisement sur la confiance. Elles sont faciles à créer ce qui n'est pas le cas des monnaies métalliques qu'il faut extraire dans des mines. D'ailleurs les métaux précieux, or et argent, servent de monnaie depuis des milliers d'années.

Les banques centrales abusent de la création monétaire et détruisent le capital des petits épargnants. L'argent métal est une solution pour se protéger contre l'inflation.

C'est dans le but de supprimer le vrai prix des métaux précieux que les banquiers se seraient mis d'accord pour créer le Comex, qui est la bourse américaine spécialisée dans l'énergie et les métaux précieux.

Suppression du vrai prix de l'argent métal

Selon le groupes SilverSqueeze et Wallstreetsilver l'objectif du Comex est de supprimer artificiellement le prix l'argent métal en vendant du métal virtuel et en permettant les vente futures à découvert, ces opérations ayant comme conséquence de maintenir le prix de l'argent artificiellement bas.

Le mouvement Wallstreetsilver veut donc un retour au vrai prix de l'argent métal. Pour cela le groupe incite ses membres à acheter de l'argent pour faire plier les gros vendeurs à découvert qui sont des banques.

Fait intéressant, le mouvement SilverSqueeze a déjà obtenu un résultat intéressant en janvier et février 2021 en contraignant... (voir kabbaj)

Le mouvement est principalement américain et anglophone : Wallstreetsilver rencontre un écho aux Etats-Unis, en Angleterre, au Canada en Australie et secondairement en Allemagne.

Des publicités virtuelles pour défendre la cause de l'argent métal

C'est sur le réseau social américain Reddit que s'exprime le groupe qui veut redonner à l'argent métal son vrai prix. Les membres du groupe sont incités à acheter de l'argent métal en grandes quantités et sous toutes ses formes : pièces et lingots.

Les membres du groupe montrent des photos de leurs achats et discutent des faits d'acualités qui accréditent leurs thèses.

Les membres du groupe font preuve d'une grande créativité : ils ont même imagine des panneaux publicitaires pour relayer leur combat. Sur certains d'entre eux on peut lire le slogan "Protégez-vous de l'inflation : investissez dans l'argent métal". Quatre pièces d'argent internationales classiques d'une once sont présentées : l'American Silver Eagle, la Maple Leaf du Canada, la pièce d'une once Kangourou d'Australie et la Britannia du Royaume-Uni.

Il est assez intéressant de constater que les membre de Wallstreetsilver aiment les actifs tangibles et détestent la chappelle des amateurs de cryptomonnaies... 

Plus d'infos sur le mouvement Wallstreetsilver

Paget Reddit Wallstreetsilver

Vidéo de présentation du concept SilverSqueeze (vidéo en anglais)

Liens pour acheter des pièces et des lingots d'argent 

Acheter des pièces d'argent Silver Eagle

Acheter des pièces d'argent Maple Leaf

Acheter des pièces d'argent Kangourou

Acheter des pièces d'argent Britannia

Acheter des lingots d'argent